چرا پول شویی در ساحل غربی کانادا رونق دارد؟

به  قلم رابرت دياب Robert Diab،  پروفسور  دانشکده حقوق  دانشگاه  تامپسون  ريورز Thompson Rivers University.

اين مقاله  ابتدا در Conversation، که منبع خبري –   تحليلي  مستقل و غيرانتفاعي کارشناسان آکادميک است،  منتشر  شده.

منبع : کندين  پرس

مترجم:  محسن تقوي

مناطق کوهستاني زيبا و ساحلي بريتيش کلمبيا از گذشته هاي دور مردم را به سوي خود جذب      مي کند.

آزاديهاي مدني ريشه دار و اقتصاد با ثبات، اغلب افراد را متقاعد مي کند که آنجا  رحل اقامت بگزينند. ونکوور از بابت تنوع و گونه گوني ساکنانش به خود مي بالد.

به رغم اين همه، ونکوور به بهشتي براي پرواز پولهاي غيرقانوني و شستشوي پولهاي کثيف نيز تبديل شده؛ مجموعه اي از سازمانهاي کريمينال را که داراي اتصالهايي به چين، مکزيک و ايران هستند به سمت خود کشانده.

به مدت بيش از يک دهه، مراجع مسئول در بريتيش کلمبيا کوشيده اند منافذ ورود پول کثيف را با امکانات خود استان ببندند، ولي گزارشهاي جديدي که  به سفارش دولت بريتيش کلمبيا تهيه شده اند روشن مي کنند که اين تلاشها عمدتا شکست      خورده اند.

خريداراني از قلمروهايي با ريسک بالا براي  شستشوي پول، در سايه قوانيني آسان براي پنهان کردن منابع و هويت صاحبان اصلي پول، دهها ميليون دلار را به بازار املاک ونکوور تزريق         مي کنند.

کازينوها و ديلرهاي اتومبيل کماکان مبالغ عمده پول را، به صورت اسکناسهاي ريز دريافت مي کنند. و به اينها اضافه کنيد بازيگران ديگري را، از وام دهندگان پول تا بيلدرها،  که با معامله مبالغ درشت پول، در شستشوي پول  مشارکت مي کنند.

پول شويي تهديدي واقعي است، زيرا ثبات بازار املاک را بهم مي ريزد، و به جهنم معاملات مواد مخدر،‌جنگ گنگها، خشونتهاي مسلحانه و سرقت اتومبيلها  اکسيژن مي رساند.

گزارشها ي 2018

گزارشهاي تهيه شده در 2018 در بريتيش کلمبيا در مورد پول شويي، توسط کساني چون پيتر جرمن متخصص مسائل پول شويي و معاون سابق رياست آر سي ام پي  نوشته شده اند. اين گزارشها تصويري نسبتا دقيق از نقل و انتقلات پول کثيف در بريتيش کلمبيا از طريق کازينوها، املاک، خريد و فروش اتومبيلهاي لوکس، و شرط بندي در مسابقات اسب دواني  ارئه مي دهند.

هم اکنون يک تحقيق و تفحص رسمي به رياست آستين کولن Austin Cullen  قاضي دادگاه عالي بريتيش کلمبيا در جريان است که هدفش گسترش تحقيقات است.

کميسيون کولن کار مهمي به عهده خواهد داشت، ولي به احتمال زياد در آخر توصيه هاي آن مشابه گزارشهاي 2018 خواهد بود که توصيه کرده اند: گزارش دهي دقيقتري توسط کازينوها، ديلرهاي اتومبيل و خريداران مسکن ارائه شود، و بودجه بيشتري براي پليس و بازپرسان اختصاص داده شود.

با اين وجود، همانگونه که گزارشها روشن  کرده اند، مشکلات بريتيش کلمبيا در رابطه با شستشوي پول  ريشه دارتر از آن است که در کوتاه مدت حل شوند.

بسياري از چالشها به قوانيني مربوط مي شوند که من به عنوان وکيل و پژوهشگر حقوق از نزديک شاهدش هستم.

چرا   بي سي   مرکزي  براي شستشوي پول است؟

اگر شما در حوزه پاسيفيک Pacific Rim باشيد و مبالغ عظيمي پول در اختيار داريد که مي خواهيد آن را بشوئيد، ونکوور مقصد محبوب شما خواهد بود.

(پاسيفيک ريم به حوزه جغرافيايي دور اقيانوس آرام گفته مي شود که از سواحل غربي آمريکاي شمالي و آمريکاي جنوبي تا سواحل استراليا، شرق آسيا و جزاير اقيانوس آرام را شامل مي شود.)

همانطور که پيتر جرمن اشاره کرده، ونکوور هم فرودگاه بين المللي بزرگ دارد با پروازهايي از چندين شهر آسيا، و هم بندر بين المللي بزرگ دارد براي حمل و نقلهاي دريايي کانتيرها در سراسر حوزه اقيانوس آرام.

علاوه بر اين، ونکوور به مرز ميان کانادا و آمريکا نزديک است و به مکزيک و مجموعه اي از بانکهاي بين المللي دسترسي دارد.

اين شهر همچنين داراي صنعت «هاي – تک» شکوفايي است که در زمينه پولهاي کريپتو،‌ و کد بنديهاي ديجيتال تخصص دارند.

و اگر شخصي در اين پروسه به مشکل بيفتد، قوانين کريمينال کانادا ملايم تر هستند، که علت آنهم حفاظتهاي مستحکم مندرج در قانون اساسي و شرايط  پيش دادگاهي متعدد براي ارائه دليل جهت اثبات پول شويي مي باشد که به خاطر پيچيدگي مي توانند پرونده ها را به چرخه بي انجام بکشانند.

کي چيکار مي کند؟

عمليات شستشوي پول در بريتيش کلمبيا شامل جريان پيچيده اي از گردش پول ميان گروههاي کريمينال متصل به چين، ايران و مکزيک است که از مواد مخدر، و اتومبيل تا املاک را به کار مي گيرند.

در اين عمليات، که کارشناسان آن را  «مدل ونکوور» مي خوانند،  بانکداران زيرزميني، با دريافت پول در مناطق دور دست، با همکاري رابطه هاي مطمئني در بريتيش کلمبيا، پول را بدون ترنسفر از مرزها، در محل جا به جا مي کنند. بازيگران اين عمليات، حسابهايشان را در اينجا و در خارج، با مبادله مواد مخدر، اتومبيل، ملک و ديگر اموال به جاي پول، تسويه مي کنند.

سازمانهاي کريمينال در اينجا مجبور نيستند براي شستشوي پول دست به اقدامات پر ريسک بزنند. بسياري از آنها براي انتقال پول، از مورگيجهاي خصوصي، وثيقه builder’s liens و تعميرات نوسازي، از چندين دست و چندين حساب استفاده مي کنند.

تامين کنندگان مصالح و مواد ساخت و ساز، وام دهندگان، و بعضي از کارگران، يا اشتياق پول نقد و بدون نظارت را قبول مي کنند.

اتومبيلهاي سرعت و خانه هاي بزرگ

گزارشهاي پيتر جرمن اشاره مي کنند که ميزان سرقت اتومبيل در کانادا، مدتي کاهش پيدا کرده بود ولي از 2016 دوباره شروع به رشد کرد. تقريبا 18درصد اتومبيلهايي که در 2017 به سرقت رفتند، ديگر هرگز پيدا نشدند. تعدادي غيرعادي از اين اتومبيلها از نوع لوکس بودند که مي توان نتيجه گرفت که سازمانهاي کريمينال آنها را صادر        کرده اند.

پول نقد از طريق خريد اتومبيل لوکس و ملک در بريتيش کلمبيا، پنهان مي شود، و بدين ترتيب از هر نوع کنترل و يا اتهام فساد مالي در خارج، مصون مي ماند. خيلي از فروشندگان اتومبيلهاي لوکس، مبالغ هنگفت پول را قبول مي کنند، و بعد آن را در بانکهاي متعارف به حساب مي خوابانند بدون آنکه نيازي به مشخص کردن هويت خريداران باشد.

سيستم مالکيت زمين Land title system در بريتيش کلمبيا  و مقررات حسابهاي موسوم به lawyers’ trust account به خارجي ها کمک کرده اند تا در سالهاي اخير املاکي به قيمت بيش از 16 ميليارد دلار خريداري کنند و غالبا ناشناس بمانند. پولهاي مربوط به خريداران پر ريسک – شامل کمپاني ها و تراستهاي خارجي – منبع 20 تا 60 درصد اين خريدها هستند.

حدود سه درصد از اسامي مالکان بريتيش کلمبيا (تقريبا 33 هزار نام) با شغلهايي نظير دانشجو، خانه دار  و يا بيکار مشخص شده اند.

گزارشهاي پيتر جرمن اشاره مي کنند که با دقيقتر کردن مقررات نظارت بر انتقال پول در کازينوها، بانکها و آژانسهاي ديگر، تبهکاران به رشته هاي ديگر روي خواهند برد.

تحقيقات پيتر جرمن نشان مي دهد در حال حاضر تحقيقات و پيگردهاي مربوط به پول شويي «کاهش قابل توجه» يافته اند. و قضيه هم فقط محدود به پول نيست.

پرونده هاي پول شويي اغلب هزاران سند و مدرک را در بر مي گيرند. که زمان و نيروي انساني لازم براي رسيدگي به آنها بيشتر از آني است که پليس و دستگاه قضايي بتواند فراهم کند.  دادگاه عالي کانادا اخيرا محدوديتهاي زماني اکيدي  را براي محاکمات وضع کرده. و گزارش هاي درخواستي از کازينوها، دفاتر ثبت نام مالکان land title و فروشندگان اموال لوکس، هنوز راهي طولاني تا گزارش ايده آل در پيش دارند.

بنابراين بريتيش کلمبيا بايد قوانين و مقررات مربوط به جريان پول نقد در بسياري از اين بخشها را سخت تر کند. اما بعضي از عواملي که منطقه ونکوور را به مقصدي ايده آل براي شستشوي پول تبديل         مي کنند – نظير جغرافي، آزاديهاي مدني، ارتباطات با جهان – به آساني قابل تغيير نيستند.

کميسيون کولن انگيزه ستايش انگيزي دارد، ولي در کوتاه مدت شستشوي پول در ونکوور ادامه خواهد يافت.